리츠(REITs)란?

부동산투자회사  리츠(REITs)란?

 

부동산, 부동산 관련 증권 등에 투자 · 운용하고
수익을 투자자들에게 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사
부동산투자회사(Real Estate Investment Trusts)의 영문 약자로 다수의 투자자로부터 모은 자금을
부동산, 부동산 관련 증권 등에 투자 · 운용하고 수익을 투자자들에게 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사




목적

 

일반인에게 부동산 간접투자 기회 제공
부동산 투자 접근이 어려운 소액투자자에게 우량 부동산에 대한 투자기회를 부여함으로써 

일반인의 부동산 투자 욕구를 충족함
부동산 가격 안정
인구증가와 경제발전에 따른 지가상승 등에 의한 투기적 부동산 시장을 건전한 투자시장으로 전환하여 가격안정 도모함
건설시장 활성화 도모
외환위기 이후 건설산업의 침체를 극복하기 위해 자본시장에서 안정적 자금조달이 가능한 투자도관체(CONDUIT) 

필요함
부동산산업의 발전
상대적으로 낙후된 부동산시장을 선진화하고 우수 전문인력을 육성함으로써 대외개방에 따른 경쟁력을 제고하고 유동화하기 어려운 부동산의 문제점을 개선하여 부동산 거래의 활성화 도모함

 

* 장점(직접 투자방식 대비)
투자금액 측면 : 소액투자가 가능
직접 투자 방식인 경우 일정 규모의 목돈 필요

세금 측면 : 직접 투자 대비 세금 부담 적음(배당금에 대해 15.4% 배당소득 과세)

직접 투자 방식인 경우 취득시 취득/등록세, 보유시 재산/종합부동산세, 양도시 양도소득세 등 부담

투자 전문성 측면 : 숙련된 전문가에 의한 자산 운용
직접 투자 방식인 경우 비전문가인 개인이 직접 투자함에 따른 리스크 노출됨

유동성 측면 : 원하는 시점에 현금화 가능
직접 투자 방식인 경우 현금화까지 오랜 시간 소요 필요

안정성 측면 : 국토교통부의 정기적인 관리감독, 리츠사 준법감시인을 통한 투자자산 관리
직접 투자 방식인 경우 별도의 관리감독 기능 필요

 

리츠 선택시 고려할 점

 

1.안정적인 수입을 발생시킬 수 있는 물적 기반이 있는가?
2.안정적인 시장에서는 성장 가능성이 있고, 성장이 둔화된 시장에서는 가격 하락에 대한 보호가 가능한 리츠

  시간 및 예산 내에서 지속적으로 새로운 프로젝트를 완수할 수 있는 인력 기반이 있는가?
3.신속하고 효과적으로 현금을 재투자하고, 신규 투자전략을 개발할 능력을 가진 자산운용전문인력을 보유한 리츠인가?
4.세입자와의 강한 유대관계 및 경쟁시장에서 성공하기 위한 운용 전략 등의 특성이 있는가?

 

 

리츠 추천 대상 고객

 

소액으로 부동산 투자를 원하는 고객
안정적인 배당소득을 원하는 고객
적립식이 아닌 거치식 투자를 희망하는 고객
달러 자산에 대해 지속적인 필요를 느끼는 해외투자 고객
배당소득에 대하여 분리과세 혜택으로 절세효과를 원하는 고객

 

유의사항

당사는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
이 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
이 금융투자상품은 부동산 경기 변화에 따라 수익이 변동할 수 있으며, 특히 부동산 가격 하락시 손실이 크게 확대될 수 있습니다.

 

리츠 투자 방법

 

주식시장에 상장된 리츠 매수
새로 만드는 리츠가 공모시 리츠 청약

 

리츠 매수 절차

01 리츠 매수 정보 수집  >> 02 증권 영업점 방문 (온라인 가능)  >> 03 리츠 매수/체결  >>

04 보유 및 환매

 

리츠 청약 절차

01 리츠 청약 정보 수집>> 02 증권 영업점 방문 (온라인 가능) >> 03 리츠 청약/배정
04 보유 및 환매